【延边刑事律师】上海A金融公司、宋某郊集资诈骗、洗钱案——全面加强资金溯源，依法惩治单位洗钱犯罪

上海A金融公司、宋某郊集资诈骗、洗钱案——全面加强资金溯源，依法惩治单位洗钱犯罪【关键词】洗钱罪  集资诈骗罪  单位洗钱  资金混同【基本案情】被告单位上海A金融信息服务有限公司（以下简称“A金融公司”）。被告人宋某郊，男，A金融公司等公司实际控制人。2014年6月，…

上海A金融公司、宋某郊集资诈骗、洗钱案——全面加强资金溯源，依法惩治单位洗钱犯罪

【关键词】

洗钱罪  集资诈骗罪  单位洗钱  资金混同

【基本案情】

被告单位上海A金融信息服务有限公司（以下简称“A金融公司”）。

被告人宋某郊，男，A金融公司等公司实际控制人。

2014年6月，宋某郊成立A金融公司，并以A金融公司作为控股平台，先后成立上海B金融信息服务有限公司（以下简称“B金融公司”）等关联公司，对外开展助贷、电商等业务。2015年7月至案发，A金融公司未经金融监管部门许可，开发某理财平台并由B金融公司实际运营，面向社会公众公开推介理财项目，承诺高额收益，在A金融公司盈利不足以兑付本息及运营成本的情况下，持续向社会公众募集资金共计19亿余元，主要用于兑付投资人本息、企业日常运营及关联资金拆借，造成4100万余元无法兑付。

2016年12月，宋某郊另外成立C保理公司（未参与A金融公司的非法集资活动），经地方金融监管部门试点同意并纳入备案管理，对外开展应收账款融资等商业保理业务。2021年3月至6月，宋某郊指使A金融公司的财务负责人员，分多次将共计630余万元非法集资资金划转至C保理公司账户，与C保理公司的合法经营资金混同，由C保理公司开展受让应收账款、履行担保义务等业务，回收资金和收益后继续作为C保理公司资金开展新一轮保理业务。经司法审计，上述资金流入C保理公司后未再回流至A金融公司。

【诉讼过程】

立案侦查。2021年7月，上海市公安局浦东分局对B金融公司以非法吸收公众存款罪立案侦查。侦办过程中，公安机关会同检察机关在案件定性、证据收集、法律适用等方面进行研究，查明宋某郊涉嫌集资诈骗犯罪事实。公安机关通过资金去向进一步查明其将非法募集的资金转至C保理公司，成功抓捕本案包括主犯宋某郊在内的涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、洗钱罪23名涉案人员。

审查起诉。2022年8月，上海市公安局浦东分局以宋某郊涉嫌集资诈骗、洗钱罪移送起诉。上海市浦东新区人民检察院审查发现，集资诈骗和洗钱行为均由A金融公司以单位名义实施、体现单位意志，且利益归属于A金融公司，应依法追究A金融公司单位犯罪责任。2022年10月，上海市浦东新区人民检察院以集资诈骗罪、洗钱罪对A金融公司、宋某郊提起公诉。其间，检察机关督促涉案人员退赃退赔，全案追赃金额3100余万元，最大程度挽回投资人损失。

裁判结果。2023年6月，上海市浦东新区人民法院以A金融公司犯集资诈骗罪、洗钱罪判处罚金二百万元；以宋某郊犯集资诈骗罪判处有期徒刑八年，并处罚金七十万元；犯洗钱罪判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金九十万元。一审判决后，被告人未上诉，判决已生效。

【典型意义】

（一）准确区分单位犯罪与自然人犯罪，依法加大对单位洗钱犯罪的惩治力度。按照刑法规定，洗钱罪主体包括自然人和单位。办案机关在办理案件时，要准确区分单位合法业务与非法活动界限。围绕涉案单位的业务架构、经营模式、资金流转、收益归集等客观要素，对基于单位意志、以单位名义实施、利益归属单位的洗钱行为，依法认定单位洗钱犯罪。

（二）全面加强资金流向审查，准确甄别洗钱罪与上游非法集资犯罪的界限。在非法集资犯罪案件中，行为人为掩饰、隐瞒非法集资款的来源和性质，将非法集资款剥离出非法集资的经营模式，实施转入其他资金账户、与其他合法收入混同等掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的行为，同时构成集资诈骗罪和洗钱罪。行为人将非法集资款项用于还本付息、支付员工工资等维持非法集资经营模式的行为，系上游非法集资犯罪行为的组成部分，一般不认定为洗钱犯罪。

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